银行外汇展业改革提质扩面

发布时间：2025-08-23 21:26:53 来源：大冢网 作者：财经

《办法》首次以立法形式明确银行外汇业务“尽职免责”原则。银行国家外汇管理局先后在广东、外汇上海组织相关工作机制试运行，展业取得较好成效。改革

随着更多银行参与，提质银行外汇展业改革已进入提质扩面阶段。扩面此次出台的银行3项配套法规文件中，《银行外汇业务尽职免责规定》明确尽职免责适用情形和申述评议流程要求，外汇指导银行案件评议工作，展业明确尽职标准，改革规范银行免责情形；《银行外汇风险交易报告管理办法》和《银行外汇风险交易报告数据采集规范》围绕外汇风险交易报告，提质明确银行的扩面报送范围、渠道、银行处置流程，外汇以及信息采集技术路径等具体要求，展业推动银行建立健全外汇风险交易监测体系，实现既“放得活”又“管得住”。3项行业指引规范围绕客户尽职调查规范、客户外汇合规风险等级分类标准、外汇风险交易监测体系建设方法论3个方面，形成供业内参考的行业规范。

国家外汇管理局副局长、新闻发言人李斌表示，出台系列配套制度，目的是推动银行规范、高效实施展业改革。要注重统筹防风险与促便利，平衡银行展业成本与政策整体收益，不放松风险底线，也不搞风险过度化。要坚持“从市场中来，到市场中去”，充分总结前期等4家试点银行改革经验，梳理形成符合银行管理逻辑与操作实践的展业要求。要保持灵活和弹性、为未来不断完善留出空间，考虑到银行新旧业务模式转换需要一定过渡期，客户尽调指引等3项制度由全国外汇市场自律机制以行业规范的形式发布，作为“最佳实践”供业内参考。

“下一步，要畅通政策传导，指导银行完善改革重点环节流程设计和系统建设，保障改革有效落地实施。有序组织扩围，指导自愿参与改革的银行在条件成熟后加快启动，指导已实施展业改革的银行按‘成熟一家、启动一家’的原则向更多分支机构拓展，扩大外汇展业改革覆盖面，惠及更多企业。强化风险监测，依托改革全面拓展外汇业务风险监测范围和网络，指导银行深挖科技赋能潜力，更好发挥风险‘探头’作用，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”李斌说。

相关文章